高利转贷罪是什么

在实际生活中，有个别企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。那么企业的这种行为是否构成了高利转贷罪呢?要回答这一问题，就要了解高利转贷罪是什么，实践中是怎么认定高利转贷罪的。

一、什么是高利转贷罪?

高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

二、实践中是怎么认定高利转贷罪的呢?

(一)客体要件

本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：

1、银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;

2、国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;

3、由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

(二)客观要件

本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。简单来说，就是借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。

(三)主体要件

本罪的主体为特殊主体，即借款人，也就是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

根据相关法律规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：

1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。

2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。

3、已开立基本帐户或一般存款帐户。

4、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。

5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。

6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。

(四)主观要件

本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

从构成高利转贷罪的四个犯罪要件上来看，该罪的行为人在主观上必须有故意的意图，而且是以转贷牟利为目的。所以在实务中要注意区分罪与非罪的界限。如果行为人并不构成犯罪，但仍然受到刑事处罚的话，就损害了其合法利益。我们为您整理本篇文章，希望可以为您提供一些帮助。

·什么是刑事和解,什么情况下可以进行刑事和解
      刑事和解是指在刑事诉讼过程中，通过调停人或其他组织使被害人与犯罪嫌疑人、被告人直接沟通、共同协商，双方达成民事赔偿和解协议后，司法机关根据案件的具体情况对犯罪嫌疑人、被告人不再追究刑事责任或从轻减轻刑事责任的诉讼活动。那根据规定到底在什么情况下可以进行刑事和解呢？我们一起在下文中...

·行贿罪法律法规有哪些？
      由于各级国家机关是人民行使权利的地方，故而国家机关的工作人员的职权是比较高的，存在着公民向国家机关的职员行贿，获取不当利益的情形，此时，经相关人士举报，相关司法机关会介入调查，发现符合行贿罪法律法规规定的情形时，会以行贿罪论处。 行贿罪法律法规： 一、刑法 第三百八十九条为...

·徐州市走私毒品罪量刑标准
      在我国无论是走私怎样的毒品，数量多少，行为人都会被依法追究刑事责任。不过，在不同的省市，关于走私毒品罪的具体量刑规定不同，那么徐州市走私毒品罪量刑标准是怎样的呢？请跟随我们一起在下文中进行了解。 1、走私、贩卖、运输、制造毒品犯罪，在下列相应的幅度内确定量刑起点： (1)具有...

·二审到核准死刑要多久执行
      所有死刑，上诉的经过二审宣判，没上诉的高级法院要核准核准后7天内执行。但都必须再报经最高人民法院核准。《刑事诉讼法》第二百三十六条 中级人民法院判处死刑的第二审案件，被告人不上诉的，应当由高级人民法院复核后，报请最高人民法院核准。高级人民法院不同意判处死刑的，可以提审或者发回重新...

·胁迫他人犯罪未遂如何进行处罚？
      胁迫他人犯罪未遂如何进行处罚?按照共同犯罪中的主犯处罚。 胁迫他人犯罪、并已经实施犯罪行为的,按照共同犯罪处罚:胁迫人按照主犯处罚,被胁迫人属于胁从犯。共同犯罪人中的主犯和从犯，虽然作用有所不同，但从主观上来说都是自觉自愿地参加犯罪的，他们在共同犯罪中都居于主动地位。而胁从犯的特...

·刑法量刑原则有哪些规定？
      刑法量刑原则有哪些规定?量刑的一般原则，是人民法院在法定刑的范围内或基础上，决定对犯罪分子是否适用刑罚或者处罚轻重的指导思想和准则。我国刑法第61条规定，对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。根据这一规定，量...

·刑事批捕后多久判刑2023
      一、从刑事批捕后多久判刑从批捕定罪到判刑一般要经过半年左右时间，情况特殊的还会延长。批准逮捕是一道非常严格的程序，错误批准逮捕是要承担法律责任的。所以，一旦被检察院批捕，说明已经有一定的证据证明犯罪。逮捕后应当在2个月内侦查终结，提起审查起诉。一审法院自受理公诉案件后一般应在1个...

·犯罪未遂成立范围有哪些？
      犯罪未遂成立范围有哪些?1、行为人已经着手实行犯罪，是指行为人开始实施刑法分则规定的作为某种具体犯罪构成要件的行为。实行行为的着手：是指犯罪分子已经开始实施刑法分则所规定的某种犯罪构成要件的行为。在这种情况下，着手是实行行为的起点。应该从主客观统一的意义上把握着手：主观上，行为人...

·认罪认罚185万判几年
      这个要看你具体犯什么罪了，但是基本上都是会判刑3-10年，因为金额巨大，虽然认罪认罚，但是这个不足以成为从轻处罚的理由。《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑...

·挪用资金罪由谁去报案？
      挪用资金罪由谁去报案挪用资金罪属于非自诉案件，一般情况下是由企业或者企业的法定代表人去报案或起诉。但如果企业或者法定代表人不报案或起诉的话，那么作为公诉机关的人民检察院也是可以依法向人民法院提起公诉，追究行为人的法律责任。挪用资金的具体表现行为：(一)挪用本单位资金归个人使用或者...

·构成诽谤罪怎么起诉呢?
      构成诽谤罪怎么起诉呢? 提起自诉，被害人或其法定代理人、近亲属以及他们的诉讼代理人在法定的起诉时效期限内，可以用书面或口头的方式直接向有管辖权的人民法院提出。自诉一般用书面的形式，即应当制作并向法院呈递刑事自诉状。但是，自诉人书写自诉状确有困难的，可以口头告诉，由人民法院工作人员...