非法集资刑事责任有哪些？

许多人都曾想不劳而获，便把小聪明用在了犯罪的手法上，通过非法占有他人财产，吸收大量资金据为己有的案件也不在少数，受害者当然会根据受骗情况报警解决，那对于这些犯罪分子非法集资刑事责任都有哪些呢，我们通过下文来了解一下。


一、非法集资刑事责任有哪些？

形形色色的非法集资行为破坏了国家的金融管理秩序，损害了投资者的利益，危及社会稳定，因此有必要予以打击。对于某些危害较大的非法集资行为，依靠让行为人承担相应的民事责任和行政责任的手段来规制是不够的，而必须用刑事的手段来予以打击。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。以下笔者结合有关法律法规，对这四种犯罪予以初步研究。

1、非法吸收公众存款罪

依据《刑法》，非法吸收公众存款罪是指违反国家法律法规的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪是目前我国发案最多的一种非法集资类犯罪。至于何为非法吸收公众存款及变相吸收公众存款，目前并无相应的司法解释，但一般会参照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》来理解。

该《取缔办法》第四条规定：非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

在现实生活中，对于非法吸收公众存款的行为，一般比较容易理解和识别。如某房地产公司因资金紧张，以宣称将给与高额利息或其他回报的方式直接向公众借款，就属于比较典型的非法吸收存款行为。而对于变相吸收公众存款的行为，由于其形式多样，并且经常花样翻新，有意逃避法律的制裁，因此相对较难以被识别。如以发展会员、特许加盟店、专卖店、代理店等为名，许诺以高额回报，非法吸收资金;以出售返租产权式商铺的名义，宣称低风险高回报，非法吸收资金;以支持生态环保、发展绿色产业、植树造林等为幌子变相吸收公众存款，等等。对于变相吸收公众存款的行为，需要我们结合非法集资的基本法律特征来加以识别。

非法吸收或者变相吸收公众存款行为只有具备一定的数额或情节才能构成犯罪。2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(下称“《追诉标准》”)第二十四条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的;

(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。

2、集资诈骗罪

依据《刑法》，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。与非法吸收公众存款罪的单一犯罪客体(指侵犯金融管理秩序)不同，集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。集资诈骗罪也是当前高发的一种非法集资类犯罪，是我们进行打击的重点。

行为人是否具有非法占有的目的，是集资诈骗罪区别于其它非法集资类犯罪的主要因素。某种非法集资行为如果其主观目的是非法占有并且又采用了诈骗的方法，则即使其符合其它非法集资类犯罪的要件，也将被认定为集资诈骗罪。

1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定：集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段;行为人具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：

(1)携带集资款逃跑的;

(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;

(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为：

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的;

(7)其他非法占有资金，拒不返还的行为。

根据《追诉标准》，个人集资诈骗，数额在十万元以上的，或者单位集资诈骗，数额在五十万元以上的，应当依法予以刑事追诉。由于集资诈骗罪的主观恶性及社会危害性较大，对于数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪，最高可判处死刑。

3、欺诈发行股票、债券罪

依据《刑法》，欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

依据《追诉办法》，欺诈发行股票、债券行为有下列情形之一的，应当受到刑事追究：

(1)发行数额在一千万元以上的;

(2)伪造政府公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的;

(3)股民、债权人要求清退，无正当理由不予清退的;

(4)利用非法募集的资金进行违法活动的;

(5)转移或者隐瞒所募集资金的;

(6)造成恶劣影响的。

4、擅自发行股票、公司、企业债券罪

依据《刑法》，擅自发行股票、公司、企业债券罪是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

依据《追诉办法》，擅自发行股票或者公司、企业债券，具有下列情形之一的，应予受到刑事追究：

(1)发行数额在五十万元以上的;

(2)不能及时清偿或者清退的;

(3)造成恶劣影响的。

主要有非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪是最常见的，其次是欺诈发行股票，债券罪等刑事责任，上文对各种犯罪活动的处罚有详细的叙述，且都有相当严重的处罚规定，所以不管怎样都应该守法，也不要触碰法律的边缘。

·刑事自诉案件是否收取诉讼费
      刑事自诉案件是否收取诉讼费刑事自诉案件是被害人或其法定代理人向人民法院提起诉讼，由人民法院直接受理的轻微的刑事案件。刑事自诉案件不收取诉讼费。二、刑事自诉案件应当具备的条件依据自诉案件的特征和法律有关规定，自诉案件提起诉讼的条件是：(一)有适格的自诉人在法律规定的自诉案件范围内，...

·精神病人犯罪是否受到处罚
      近年来，我国精神病人的犯罪作案手段残忍，人身危险性大，危害后果严重，对其周围人的人身和财产安全造成严重威胁。那么，精神病人犯罪是否受到处罚？如果需要受到处罚的话，具体又是怎样对精神病人进行处罚呢？我们马上在下文中进行具体了解。 一、精神病人犯罪是否受到处罚 1、精神病人在不能...

·诈骗罪孩子还小能判缓刑吗
      孩子小不是逃脱刑事责任的理由，也不是从轻减轻的理由，该判刑还是要判刑的。适用缓刑的条件有两个：1．适用缓刑的对象，必须是被判处拘役、3年以下有期徒刑的特定的犯罪分子。这些人所犯罪行比较轻，如果罪行较重，判处的刑罚在3年以上有期徒刑的，或者是累犯的，都不能适用缓刑。2．所犯罪行情节...

·诈骗罪构成要件有哪些？
      1、客体要件本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其...

·特情引诱能否认定犯罪未遂?
      特情引诱能否认定犯罪未遂? 特情引诱是构成犯罪未遂的，刑法第二十三条第一款规定：已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是未遂。根据此规定，犯罪未遂具备三个特征，一是已经着手实行犯罪;二是犯罪未得逞;三是犯罪未得逞是由于犯罪人意志以外的原因。同时符合这三个特征的，...

·斡旋受贿罪的两个问题如何理解？
      在日常工作和生活中，难免会发生人情往来、交际应酬等活动，特别是作为一名国家工作人员，心中时刻要有一杆秤，什么是正常行为，什么是职务受贿，国家工作人员利用职务上的便利，索要或非法接受他人财物，为他人谋利的行为就属于受贿，受贿罪有交易受贿、投资受贿、赌博受贿等多种形式，斡旋受贿是其中...

·在我国死刑缓期两年执行是什么意思
      在我国死刑缓期两年执行是什么意思在我国死缓和死刑立即执行，这会给犯罪嫌疑人带来两种截然不同的后果。而且我国立法的目的从来就是要通过法律的制约，给犯罪嫌疑人一个改过自新的机会，因此一般除了一些极其恶劣的恶性案件以外，很少有被判处死刑并且立即执行的这种情况的。所以在死刑这一块，死刑缓...

·寻衅滋事与故意毁坏财物罪的区别有哪些？
      法律上有很多概念看似不同但是却很容易混淆的，比如寻衅滋事罪和故意毁坏财物罪，现实生活中大多数人都没法对两者做一个正确的认识。针对这个问题，我们下文对这两个罪名做了一个区分，希望对您有所帮助。寻衅滋事与故意毁坏财物罪的区别有哪些？我国《刑法》第二百七十五条规定，故意毁坏或者损坏公私...

·审查起诉阶段发现新罪怎么办?
      审查起诉阶段发现新罪怎么办? 发现新罪将会退回公安机关，由公安机关对遗漏罪行进行补充侦查。 对于补充侦查的案件，应当在一个月以内补充侦查完毕。补充侦查以二次为限。 补充侦查完毕移送人民检察院后，人民检察院重新计算审查起诉期限。 如果检察院认为遗漏罪行事实清楚，证据确实充分...

·醉驾刑事处罚几个月
      醉驾刑事处罚几个月 《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一规定： 在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金： (一)追逐竞驶，情节恶劣的; (二)醉酒驾驶机动车的; (三)从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的; (...

·刑诉法第七十五条规定的内容是什么
      《刑事诉讼法》第七十五条规定的内容是什么 第七十五条　监视居住应当在犯罪嫌疑人、被告人的住处执行;无固定住处的，可以在指定的居所执行。对于涉嫌危害国家安全犯罪、恐怖活动犯罪，在住处执行可能有碍侦查的，经上一级公安机关批准，也可以在指定的居所执行。但是，不得在羁押场所、专门的办案...