贷款诈骗行为具体有哪些

南京环境资源律师 www.nj48.net

  贷款诈骗行为具体有哪些 一、贷款诈骗行为具体有哪些
司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款”：
(1)贷款后携带贷款潜逃的;
(2)未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;
(3)使用贷款进行违法犯罪活动，致使贷款无法偿还的;
(4)改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动，造成重大经济损失，致使贷款无法偿还的;
(5)为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;
(6)提供虚假的担保申请贷款，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的，等等情形。
二、贷款诈骗与贷款纠纷怎样区分
所谓贷款纠纷，是指银行或者其他金融机构与贷款人之间，在签订、履行借款合同过程中产生的经济纠纷。从理论上讲，贷款诈骗罪的行为人主观上具有非法占有的目的，而一般的借贷纠纷中的借款人并无非法占有之目的。因此，认定行为人是否具有非法占有目的，就成为区分二者的关键。一般可从以下几个角度综合加以区别：
1、看贷款关系是否正常、合法，借款人实际使用贷款的用途是否正当;
2、看行为人获得贷款后是否将贷款用于借贷合同所规定的用途;
3、看发生到期不还的原因;
4、当发生到期不还的结果时，看行为人在申请贷款时有无履约能力;
5、看行为人在贷款到期后是否作出经济偿还的努力。
如果借款人实际使用贷款的用途正当，符合借贷合同的规定，行为人当时具有履约的能力，贷款到期未还只是由于市场行情发生变化或其他意外事件、不可抗力，而且借款人尽了偿还努力的，应视为正常的借贷关系，发生的纠纷属于一般的民事借贷纠纷，不应因此认定行为人构成贷款诈骗罪。
如果申请贷款当时，行为人根本无履约能力，则存在欺诈的可能。但行为人当时有部分履约能力，在取得贷款后积极采取措施作出履行，但最终未能偿还贷款的，一般不能以贷款诈骗罪论处。如果贷款到期后行为人只是口头上承认借款事实但并未有任何积极筹备偿还的努力的，则不能排除其诈骗的可能。
实施了贷款诈骗行为的，不一定就会构成贷款诈骗犯罪，此时还要看实际的行为是否达到了犯罪的标准，要是没有达到，那么仅仅属于违法行为，不能算作犯罪。而构成此罪的，肯定就要被追究刑事责任。

·债务人已注销 债权人挂账
      债务人已注销 债权人挂账 一、什么是挂账 1、确认某会计要素、会计科目的意思。比如，“挂应付账款”，这里就是指确认为应付账款的意思，也就是，增加了应付账款。又如，“挂管理费用”，指确认为管理费用，即将费用计入管理费用中，从而增加了管理费用。 2、应确认而不确认的意思，含有违规不...

·有借条实际是诈骗的情况下立案怎么立
      有借条实际是诈骗的情况下立案怎么立(一)当事人可以通过报警的方式立案，合同诈骗罪的立案标准为：以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。(二)第二百二十四条 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当...

·网贷借款凭证在网贷中的作用？
      网贷借款凭证在网贷中的作用随着投资人对P2P网贷平台透明度要求的越发提升，一部分在信息披露上成绩不错的P2P平台成为了广大投资人眼中的香馍馍。首先就要说到造成国内P2P平台跑路的一个重要因素，那就是平台的自融行为。所谓自融就是平台通过伪造标的项目在线上吸收投资人的资金，但实际上资...

·欠款人的债权可以保全吗？
      欠款人的债权可以保全吗 法院对欠款人债权是可以保全的，但是人民法院对债务人的债权进行保全，除应具备普通财产保全的一般条件外，还应当具备以下条件： 1、债务人的财产不能满足保全请求。 这里有两层含义：一是债务人所实际占有和支配的货币和物资，客观上不能满足或不足以满足保全请求;...

·夫妻共同债务一方去世怎么分割
      夫妻共同债务一方去世怎么分割不需要分割，夫或妻一方死亡的，生存一方应当对婚烟关系存续期间的共同债务承担连带清偿责任。夫妻债务的连带清偿责任是无条件的，它并不以死亡一方有无遗产或夫妻双方婚后有无共同财产为条件，也就是说，不管死者有无遗产，只要是夫妻共同债务，生存的夫或妻一方都有义务...

·夫妻借钱一方不知情离婚怎么还
      夫妻借钱一方不知情离婚怎么还这还需要看具体的情况。自从《关于审理涉及夫妻共同债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》出台之后，对于婚后一方对外借钱产生了债务，其配偶不知情的情况下，一般是不按照夫妻共同债务进行认定的。不过，若是实际借的钱，确实是为家庭日常生活所需所负担的债务，同时借钱...

·拖欠货款起诉法院的流程是怎么样的？
       金钱是我们交易的纽带，公司在对外交易的时候经常会和客户有金钱关系。那么关于拖欠货款起诉法院的流程是怎么样的?首先就是先向法院起诉，递交起诉状，法院立案审查，当事人要积极的缴纳诉讼费用，然后就是开庭，审理审判结果。 一、民事起诉流程 1、 起诉 即向有管辖权的法院立案...

·男方出轨离婚债务怎么分
      个人债务自己承担，共同债务一起承担。“债权人就婚姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的，应当按夫妻共同债务处理。但夫妻一方能够证明债权人与债务人明确约定为个人债务，或者能够证明属于婚姻法第十九条第三款（夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所...

·民间借贷的担保形式有哪些？
      民间借贷的担保形式有哪些 一、民间借贷的担保形式有哪些 常见的债权担保形式一般有以下五种： 第一、质押，质押分为动产质押和权利质押，动产质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的...

·抓到打麻将罚款怎么处理?
      抓到打麻将罚款怎么处理? 打麻将纯粹娱乐是不会受到处罚的，除非参与赌钱，会受到治安处罚，情节严重的，构成犯罪。 《治安管理处罚法》第七十条 以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百...

·按照有无抵押担保可将债券分为哪几种
      按照有无抵押担保可将债券分为哪几种在前几年投资渠道比较狭窄的时候，您都热衷于买国债，而随着经济水平的提高企业也开始发行企业债券，这里的国债与企业债券都是属于债券的一种，由此可见债券在我们身边存在了很久很久。有的债券发行是需要抵押担保的，而有的则可以用信用做担保来发行，本文将为您介...